欧盟AML方案:加强反洗钱和反恐融资规则的进展

在快速变化的金融格局中,打击洗钱和反对恐怖融资是需要全面监管措施的关键挑战。为满足这一需求,欧洲委员会于2021年7月20日推出了雄心勃勃的加密资产市场(MiCA)法规,旨在加强欧盟的反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)规则。这一开创性的立法方案包括四个关键法规,分别针对加密资产和金融行业的特定方面。

欧盟AML方案的组成部分:

1. 欧盟“单一规则书”法规:该法规为客户尽职调查、揭示受益所有权、加密资产的使用以及众筹平台等新实体引入提供了全面指导。它还着眼于“黄金”护照和签证等问题,力求确保透明度和问责制度。

2. 第六次反洗钱指令:该指令侧重于监督和信息共享,赋予主管当局访问可靠信息的权力,包括受益所有权登记和自由贸易区内的资产。通过促进透明度和问责制,加强了欧盟的AML/CFT框架。

3. 设立欧洲反洗钱局(AMLA)的法规:该关键法规赋予AMLA监管和调查权力,使其能够确保欧盟范围内的AML/CFT要求得到遵守。通过设立专门的机构,欧盟旨在简化AML工作并促进跨境合作。

4. 欧盟资金转移法规(TFR)的修正案:该修正案侧重于附带资金转移和某些加密资产的信息,有助于有效跟踪和监控金融交易。TFR是更广泛的加密资产监管框架的重要组成部分,包括MiCA法规。

当前情况和辩论:

自2021年提议以来,欧盟AML方案一直在进行立法过程,并已经进入倒数第二阶段。1至3号提案在欧洲议会、委员会和理事会进行了广泛讨论。已提出修改建议,反映了关键方面的不同观点,如客户尽职调查、受益所有权定义和对第三国司法管辖区的处理。

为达成共识,欧洲议会于2023年4月17日启动了三方会谈。三方会谈允许欧洲议会、委员会和理事会之间进行非正式辩论,为达成共识并最终完成立法过程铺平道路。讨论的主题众多,涵盖提案的关键运作方面。

欧盟AML方案:加强反洗钱和反恐融资规则的进展

 

欧盟资金转移法规(TFR)及其在加密资产监管框架中的作用:

除了在AML提案中的作用外,欧盟TFR在更广泛的加密资产监管框架中,包括MiCA法规中,也起着至关重要的作用。TFR规范了欧盟的“旅行规则”,旨在协调欧盟范围内的加密资产及其服务提供者的规则。具体而言,代表客户进行加密资产转移的加密资产服务提供者(CASPs)必须在转移中包含转出者和收款人的信息。无论转移金额如何,此规定确保了对加密资产交易的透明跟踪。

对前三个提案的三方会谈于2023年5月开始,正式三方会谈预计在2023年6月至9月之间举行。预计将在年末通过欧洲议会的投票完成立法过程。

涉及加密资产的公司应密切关注MiCA和TFR法规的最终确定。随着法规的最终确定,必须实施相关变更,以确保符合不断发展的AML要求。包括在资金转移中包含付款人和收款人详细信息等新义务将于2025年1月生效。

尽管对于其余三个提案的讨论仍在进行中,但建议公司等待最终版本出炉后再采取任何即时行动。为准备实施,需要调整或增强系统、控制、政策、程序和技术,并投入资源密切跟踪提案,以保持符合不断发展的监管格局。

如需了解更多有关我们服务的信息或讨论这些变更,请联系我们的团队,确保您的公司为即将到来的监管格局做好准备。